BAGDAD – Cuando Estados Unidos e Irak implementaron recientemente nuevas y estrictas reglas monetarias, la intención era detener el flujo ilícito de dólares a los objetivos de las sanciones de Estados Unidos contra Irán, Siria y Rusia, así como a organizaciones terroristas y lavadores de dinero.
Pero en un país con una economía principalmente monetaria, los cambios han creado dificultades no deseadas para los iraquíes comunes que necesitan dólares para fines comerciales legítimos o para viajar al extranjero. El dólar se acabó y el costo del dinar iraquí aumentó para algunos comerciantes de moneda local.
Largas filas se forman temprano en el día fuera de las casas de cambio, donde los iraquíes que planean viajar al extranjero a menudo aparecen con bolsas de plástico llenas de dinares, que los bancos fuera del país no aceptan. En estos días no es fácil encontrar un cajero que todavía tenga dólares. Y los que implementaron temprano.
“No me quedan dólares”, dijo un comerciante de divisas, Abu Ali, la semana pasada en su tienda en el distrito Karrada de Bagdad.
Las nuevas reglas monetarias, establecidas en un acuerdo entre Estados Unidos e Irak, requieren una mayor transparencia con respecto a las transferencias de dólares mantenidos como reservas de divisas extranjeras para Irak en una cuenta en el Banco de la Reserva Federal de Nueva York. Entró en vigor a finales del año pasado.
El acuerdo fue parte de una modernización largamente demorada del sistema financiero iraquí a medida que comenzó a ajustarse a las reglas seguidas por la mayoría de los países y adaptarse a los requisitos para una mayor transparencia en las transacciones financieras internacionales.
Todos los días, el Banco Central de Irak facilita el retiro de una gran suma de dólares de su cuenta en el Banco de la Reserva Federal de Nueva York. Las remesas son cruciales porque en la economía de Irak, que se basa principalmente en efectivo, solo unas pocas empresas aceptan tarjetas de crédito y los iraquíes comunes no tienen tarjeta de crédito. Incluso las cuentas bancarias son raras.
Parte de este dinero se transfirió a empresas iraquíes para pagar bienes de fuera de Irak. Algunos de ellos son para intercambio y bancos para distribuir a los iraquíes que viajan al extranjero.
Pero ha habido pocas huellas dactilares electrónicas para ayudar a los funcionarios de EE. UU. a rastrear si ciertas transferencias terminan en manos de las partes objeto de las sanciones de EE. UU.
Las preocupaciones se remontan a la invasión estadounidense de Irak en 2003.
En ese momento, las autoridades estadounidenses intentaron, sin éxito, documentar la cadena de custodia de los miles de millones de dólares canalizados al país en efectivo a lo largo de los años. En un caso, se encontraron $ 1.2 mil millones de Irak en un alijo libanés sin registro de cómo llegaron allí, según una investigación de 2014 del New York Times.
El Departamento del Tesoro de EE. UU. quería asegurarse de que no se enviaran dólares en violación de la ley de EE. UU. a frentes o agentes de partidos sancionados o entidades terroristas. En un testimonio ante el Congreso en 2016, por ejemplo, un alto funcionario del Tesoro señaló tres grupos objeto de sanciones que se sabe que están activos en Irak: al-Qaeda, el Estado Islámico y la milicia libanesa Hezbolá respaldada por Irán.
Cuando el Estado Islámico tomó el control del norte de Irak en 2014, incautando una sucursal del Banco Central de Irak, esas preocupaciones se volvieron más apremiantes.
La posición enfatizó la necesidad de una mayor transparencia en las transferencias de dólares a Irak, según un funcionario del Tesoro de EE. UU., quien pidió no ser identificado porque no estaba autorizado para hablar con periodistas.
Después de que los iraquíes finalmente derrotaron al Estado Islámico en 2018, los banqueros iraquíes y estadounidenses y el Departamento del Tesoro comenzaron a discutir un nuevo sistema de transferencia de dinero.
Según las nuevas regulaciones, tanto las personas como las empresas que soliciten transferencias electrónicas en dólares deben revelar su identidad y la identidad de la persona que finalmente recibe los fondos. Luego, esta información es revisada por un sistema electrónico, así como por expertos del Banco Central de Irak y la Junta de la Reserva Federal de Nueva York, antes del pago.
El nuevo sistema permite a los bancos de todo el mundo realizar comprobaciones automáticas de las transferencias de dinero de Irak a otros países, dijo Ahmad Tabakashli, estratega jefe de Asia Frontier Capital Iraq Fund.
“En resumen, el sistema aumenta la visibilidad de las banderas rojas”, dijo.
Mudar Salih, ex vicepresidente del Banco Central de Irak y ahora asesor en política fiscal del nuevo primer ministro de Irak, Mohammed Shia al-Sudani, dijo que ahora se rechazan muchas solicitudes. A veces se debe a identidades sospechosas, dijo, pero otras veces se debe a que muchas empresas iraquíes no tienen las licencias necesarias para importar bienes o no están debidamente registradas como entidades comerciales y, por lo tanto, están violando la ley iraquí.
Agregó que las negativas habían causado una escasez de dólares, aumentando considerablemente su costo para los iraquíes con necesidades legítimas.
Desde 2003, ha habido dos precios para que el dinar iraquí compre el dólar. Una tasa oficial establecida por el Banco Central de Irak y una tasa no oficial más alta en la calle. Y cuando los dólares escasean, el precio de mercado sube.
La diferencia entre los dos es crear dificultades para los iraquíes como Janna, que es madre de cuatro hijos. Dijo que estaba ahorrando para comprar un refrigerador y vio que un modelo alemán costaba alrededor de $250. En octubre, eso equivalía a 320.000 dinares. Hoy, debido a la escasez de dólares, la nevera costará 375.000 dinares.
“Es más de lo que puedo manejar”, dijo.
Después de que entraron en vigor las nuevas reglas monetarias, la cantidad de dólares que ingresaba diariamente a Irak disminuyó drásticamente —algunos días en casi un 65 por ciento de $180 millones a $67 millones— en comparación con antes de que se implementaran las reglas, según las cifras diarias de flujo de efectivo publicadas por el Banco Central de Irak. .
Desde entonces, el flujo de dólares se ha recuperado, pero todavía es menos de la mitad de lo que era antes de que se implementara el nuevo sistema.
No está claro exactamente cuánto de la caída del dólar refleja a los destinatarios ilegales que ahora han dejado de pedir dinero porque no quieren hacer las divulgaciones requeridas por las nuevas reglas o porque el Banco Central de Irak o el Banco de la Reserva Federal de Nueva York negó sus solicitudes. .
“No lo tomaría como un fraude del 90 por ciento”, dijo Douglas Silliman, presidente del Instituto de los Estados Árabes del Golfo en Washington y ex embajador de Estados Unidos en Irak. “Tal vez sea un 45 por ciento de fraude y un 45 por ciento de incompetencia o simplemente no saber cómo lidiar con las nuevas regulaciones”.
Jazmín Mosimane Reportaje contribuido desde Bagdad.